Die britische Steuer- und Zollbehörde HM Revenue and Customs (HMRC) hat eine aktualisierte Richtlinie zu den Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäsche (Anti-Money Laundering, AML) veröffentlicht. Infolge dieser Klarstellung sehen sich selbstständige Immobilienmakler und die übergeordneten Netzwerke, unter deren Dach sie operieren, einer verschärften Prüfung ihrer bestehenden Compliance-Verfahren gegenüber.
Klarstellung für Franchise-Systeme und dezentrale Arbeitsmodelle
Die Veröffentlichung der Aufsichtsbehörde erläutert detailliert, wie die bestehenden gesetzlichen Anforderungen auf selbstständige Makler, von zu Hause aus geführte Betriebe sowie Franchise-Netzwerke anzuwenden sind. Bislang herrschten in der Praxis oft Auslegungsfragen darüber, in welchem Umfang die Sorgfaltspflichten von der Dachmarke oder den einzelnen Beratern vor Ort erfüllt werden müssen.
Die aktualisierte Handreichung schließt diese Lücke und fordert eine präzise Zuweisung der operativen Verantwortlichkeiten. Netzwerke und Plattformen müssen gewährleisten, dass die ihnen angeschlossenen Akteure die gesetzlichen Vorgaben vollumfänglich umsetzen und die entsprechenden Kontrollmechanismen wirksam greifen.
Anforderungen an Sorgfaltspflichten und Risikomanagement
Im Rahmen der intensivierten Aufsicht rücken die internen Verfahren zur Kundenidentifizierung und die systematische Erfassung von Risiken noch stärker in den Fokus der Behörden. Dies erfordert von selbstständigen Akteuren eine transparente Dokumentation jedes Geschäftsvorfalls.
- —Eindeutige Zuweisung der Sorgfaltspflichten zwischen Dachgesellschaft und selbstständigen Partnern
- —Konsequente Einhaltung der Identitäts- und Herkunftsprüfungen bei Immobilientransaktionen
- —Lückenlose Dokumentation und Risikobewertung bei ortsunabhängigen Geschäftsmodellen
Die Vorgaben der britischen Behörde verdeutlichen, dass dezentral organisierte Dienstleister und Einzelunternehmer denselben strengen Standards genügen müssen wie Maklerbüros mit traditionellen Niederlassungsstrukturen. Für die betroffenen Marktteilnehmer im Vereinigten Königreich bedeutet dies, ihre internen Prüfmechanismen zeitnah an die geschärften Richtlinien anzupassen.
